DIARIO DIGITAL DE INFORMACIÓN ECONÓMICA Y FINANCIERA -

VidaCaixa ganó un 4,5% más en 2018

Resultados | Balance

66_resul.jpg

La filial aseguradora de CaixaBank aumentó el número de clientes en 500.000 y tuvo un beneficio de 662,7 millones de euros el año pasado.

VidaCaixa, entidad líder del sector asegurador en España, cerró el ejercicio 2018 con un beneficio neto de 662,7 millones de euros, un 4,5 % más que el año pasado. "La compañía mantiene un crecimiento anual sostenido, afianzando la solidez de sus resultados", destacaron.

VidaCaixa es la entidad líder en el sector asegurador en España. Integrada en CaixaBank, cuenta además con el 49,92 % de SegurCaixa Adeslas y la totalidad del capital social de BPI Vida e Pensões y el año pasado ganó un 4,5% más hasta 662,7 millones.

La entidad se mantiene a la cabeza del sector asegurador en España y pasa a liderar, por primera vez, todos los ránkings del país. Consolida su liderazgo en vida y pensiones con una cuota de mercado en primas del 28,4 % y con el 24,1 % del total del patrimonio en planes de pensiones. VidaCaixa es actualmente líder de la clasificación en lo relativo a planes colectivos, posición que ya ocupaba en el sistema individual.

En este punto, en Portugal, BPI Vida e Pensões (BPI VeP) ocupa la tercera posición en planes, mercado en el que cuenta con una cuota del 14,6 % y es la entidad que más crece en patrimonio gestionado (+2,6 %). En vida, ocupa el cuarto puesto con un 6,3 % del mercado.

En cuanto a los resultados, el consejero director general de VidaCaixa. Javier Valle, dijo que la asegurado consiguió "unos resultados excelentes a la vez que avanzamos en nuestro compromiso con la sostenibilidad". "Estamos orgullosos de ser la primera aseguradora en España con la máxima puntuación en inversión responsable y queremos seguir siendo un referente en este ámbito”, apuntó.

Más clientes captados

En 2018 sumaron medio millón de clientes y pasaron de 4,7 millones de usuarios a 5,2.

El negocio de ahorro colectivo y el negocio de riesgo han expermentado una evolución positiva en primas y aportaciones con impacto en la cuenta de resultados. Destacó especialmente riesgo, que mantuvo un ritmo de crecimiento de dos cifras (+20,2 %), en línea con los resultados trimestrales previos al cierre del ejercicio.

Al cierre del año, VidaCaixa comercializó un total de 10.798,3 millones de euros en primas y aportaciones, un 6,3 % menos, un descenso interanual que se debió “a la contracción que experimenta el ramo tras un importante crecimiento el año pasado”.

VidaCaixa es la aseguradora española que más recursos gestiona: al cierre del año un total de 83.996 millones de euros. Esta cifra creció un 11,7 % en relación con el año pasado y representa aproximadamente un 7 % del PIB nacional. Del total, 50.505 millones de euros corresponden a seguros (+5 %), 26.564 millones de euros a planes de pensiones y EPSV (- 1 %) y 6.927 millones de euros corresponden a BPI VeP.

La entidad cerró el ejercicio con más de 5,2 millones de clientes en España y Portugal que son principalmente particulares, además de una gran parte del tejido empresarial en el que destacan 27 compañías del IBEX 35, 333 organismos públicos, más de 1.000 multinacionales y 70.000 pymes y autónomos.

VidaCaixa es la entidad privada que más prestaciones abona: al cierre del ejercicio, 4.534 millones de euros en España y Portugal, un 15 % más.

El ratio de capital en términos de Solvencia II, a cierre del tercer trimestre de 2018, es del 152% sobre el capital requerido.

Primas

Las primas de VidaCaixa (sin tener en cuenta BPI) se situaron en 8.200 millones de euros. Según los datos de ICEA, la entidad retrocedió 4,4 puntos en su cuota, que se sitúa en el 28,4 %.

En este contexto, VidaCaixa avanza 0,6 puntos en su cuota de mercado de planes de pensiones hasta el 24,1 %. El patrimonio gestionado se redujo un 1,3 % en relación con el año pasado, mientras que el sector retrocedió un 3,6 % y el patrimonio gestionado en planes de pensiones individuales experimentó un ligero descenso (-0,8 %), teniendo en cuenta que el mercado retrocedió un 2,9 %, hasta los 17.215 millones de euros (18.004,9 incluyendo EPSV). La cuota de mercado avanza 0,5 puntos y se sitúa en el 23,8 %.

En la aseguradora resaltan que han avanzado una posición en el ranking se coloca a la cabeza por patrimonio en planes de pensiones de empleo y asociados con una cuota de mercado del 24,6 % (+0,7 %).

VidaCaixa comercializó, por primera vez, más de mil millones de euros en primas de vida-riesgo (1.001,3), un 20,2 % más que hace un año. Más de la mitad de las primas comercializadas en estos productos corresponden a clientes individuales, que crece un 22 % y alcanza los 681,7 millones de euros. Este segmento creció impulsado por las ventas de Vida Familiar (+39 %), un seguro de vida que cubre fallecimiento e invalidez y además incorpora la posibilidad de incluir coberturas adicionales como cáncer y otras enfermedades graves.

En colectivos se comercializaron un total de 319,6 millones de euros en primas, un 16,7 % más que el año pasado. Destacó especialmente el crecimiento en primas de soluciones para pymes (+26 %).

Del total de primas y aportaciones, 9.797 millones de euros corresponden al negocio de ahorro (-8,4 %). De estos, 9.018 millones son negocio de VidaCaixa y 778 millones son de BPI VeP.

Negocio

El nuevo negocio en 2018 se produjo principalmente en Rentas vitalicias, donde captaron más de 3.580 millones de euros en primas en 2018, impulsadas por el crecimiento de la Renta Vitalicia de Inversión Flexible (+18 %), aportaciones periódicas a Planes de Pensiones Individuales (PPI), Planes Individuales de Ahorro Sistemático (PIAS), y Seguros Individuales de Ahorro a Largo Plazo (SIALP), que les supusieron lograr 1.759 millones de euros en primas, un 36 % más que el año pasado y planes de pensiones, donde las nuevas aportaciones a planes de pensiones individuales superaron los 1.400 millones de euros. La gama de planes de pensiones CaixaBank Destino y CaixaBank Tendencias se encuentran entre los más vendidos del mercado.

Cuatro de los siete principales planes en captaciones netas son de VidaCaixa.

El pequeño ahorro que se realiza de forma constante continúa ganando terreno entre los clientes de VidaCaixa. Al cierre el ejercicio, un millón de personas, un 10 % más, apostaron por esta modalidad aportando una prima media de aproximadamente 145 euros al mes. Desde VidaCaixa, Javier Valle resaltó en la importancia del ahorro y el complemento pensión por parte de la gente dada la cuestión demográfica, en referencia al enorme aumento de pensionistas, lo cual puede provocar que las pensiones no sean las que uno espera porque se puedan ver reducidas por cuestiones relacionadas con la capacidad del Estado y las condiciones de cálculo de la misma.

En relación con esto, en referencia a los que hacen pequeñas aportaciones, Javier Valle señaló que no sabe cuántas personas que ahora no tienen plan privado, ya sea de pensiones o de ahorro, pueden incoporarse a uno de ellos gracias a la subida del Salario Mínimo Interprofesional (SMI). Es positiva la subida de cara a nosotros, pero no sabemos en cuántos clientes se puede plasmar, vinieron a decir.

“La Caja de Pensiones para la Vejez y de Ahorros” nació en 1904 impulsada por Francesc Moragas con el objetivo de estimular el ahorro, dignificar la vejez y ofrecer un futuro mejor a todas las personas. En la actualidad, en el marco del 150 aniversario del conocido humanista, el Grupo CaixaBank mantiene, a través de VidaCaixa, este compromiso de protección y previsión universal que permite a las personas proteger su calidad de vida ante cualquier situación.

La esencia permanece pero las formas evolucionan: “Gracias a la digitalización, la entidad pone a disposición de sus clientes aquellos canales que facilitan y promueven el ahorro. Al cierre del año, el 22,4 % de las nuevas aportaciones a productos de ahorro se hicieron en línea, triplicando la cifra de 2015”, afirmó Javier Valle.

La entidad también ha destacado que los recursos gestionados se elevaron hasta los 83.996 millones de euros, el 11,7 % más, y lo que supone aproximadamente un 7 % del PIB español.

De cara al futuro, entre otras cosas, el consejero director general de VidaCaixa, Javier Valle, espera que el negocio en Portugal (mediante BPI Vida y Pensiones (VeP) aporte más ya que es un negocio en el que hay muchas opciones de crecer. BPI VeP ocupa el cuarto puesto en el segmento de Vida, donde tiene el 6,3% del mercado y la tercera posición en Planes, donde tiene una cuota del 14,6% y es la entidad que más crece en Patrimonio gestionado.

En relación con el ERE de CaixaBank, Valle aseguró que los empleados de VidaCaixa no se verán afectados y no quiso entrar a valorar la repercusión del cierre de oficinas.

Reconocimiento de la ONU

"Estos resultados se han conseguido en paralelo a un nuevo avance en el compromiso de la compañía con la inversión sostenible. La entidad consiguió el reconocimiento de Naciones Unidas como la única aseguradora y gestora de fondos de pensiones en España con la máxima calificación en inversión responsable (A+)", indicaron en la aseguradora.

VidaCaixa incorpora, desde hace más de 15 años, factores ambientales, sociales y de buen gobierno (ASG) en las decisiones de inversión para gestionar mejor los riesgos y generar rendimientos sostenibles a largo plazo. Los Principios de Inversión Responsable de Naciones Unidas (PRI, por sus siglas en inglés) representan el mayor proyecto mundial de impulso de la gestión responsable de las inversiones y VidaCaixa forma parte de esta iniciativa desde hace más de una década.

"Este firme compromiso con la inversión sostenible supone un ejercicio de transparencia y buen gobierno, alineado con la cultura corporativa de CaixaBank" y "en línea con este compromiso y haciendo hincapié en su vertiente medioambiental, VidaCaixa se ha adherido a Climate Action 100+. Esta iniciativa, impulsada por PRI, busca detener el cambio climático e impulsar la transición a una energía limpia abriendo el diálogo con las compañías que tienen un mayor impacto global en la emisión de gases de efecto invernadero".

En el mundo tan solo 100 compañías son responsable de dos tercios de las emisiones industriales de gases de efecto invernadero cada año y los más de 300 inversores institucionales adheridos a este proyecto solicitan medidas para que se reduzca el nivel de emisiones y mejore la gobernanza y la existencia de métricas financieras sobre el cambio climático, aseguran en VidaCaixa.

Se necesita un mensaje!